نصائح ائتمانية
للحفاظ على سجل ائتماني جيد، نرجو التكرم بملاحظة النقاط التالية:
- الالتزام بســـداد الأقساط المستحقة في أوقاتها.
- تعدد البطاقات الائتمانية قد تزيد صعوبة الوفاء بالتزاماتها.
- الإفصاح عن التزاماتك المالية يساعد على التخطيط المالي السليم وتنظيم مدفوعات السداد.
آخر تحديث في
04-12-2024
|
التمويل الشخصي |
||||
|
المنتج |
مبلغ التمويل |
مدة التمويل |
هامش الربح -APR |
القسط الشهري |
|
اسهم - سيارات |
36,711 ريال |
4 سنوات |
3.00% |
800 ريال |
|
اسهم - سيارات |
40,758 ريال |
5 سنوات |
4.00% |
900 ريال |
|
اسهم - سيارات |
45,972 ريال |
5 سنوات |
3.61% |
1,000 ريال |
|
*المعلومات والنسب المذكورة هي على سبيل المثال فقط، والأسعار والموافقة على تقديم أي منتج أو خدمة تمويلية خاضعة للسياسات الائتمانية لمصرف الإنماء. |
||||
|
تمويل منتجات الإنماء للتمويل العقاري (العملاء الغير مدعومين) |
|||||||
|
القيمة السوقية للعقار |
نسبة التمويل إلى القيمة |
هامش ربح ثابت أو متغير |
معدل النسبة السنوي |
الاستحقاق بالسنوات |
نوع السداد |
مبلغ القسط الشهري |
رسوم السداد المبكر |
|
500,000 ريال |
90% |
ثابت |
7.27% |
10 سنة |
أصل مبلغ التمويل والأرباح |
5875.00 ريال |
ربح ثلاثة أقساط مستقبلية |
|
850,000 ريال |
90% |
ثابت |
7.42% |
15 سنة |
أصل مبلغ التمويل والأرباح |
7838.89 ريال |
ربح ثلاثة أقساط مستقبلية |
|
1,000,000 ريال |
90% |
ثابت |
7.48% |
20 سنة |
أصل مبلغ التمويل والأرباح |
8041.67 ريال |
ربح ثلاثة أقساط مستقبلية |
|
*المعلومات والنسب المذكورة هي على سبيل المثال فقط، والأسعار والموافقة على تقديم أي منتج أو خدمة تمويلية خاضعة للسياسات الائتمانية لمصرف الإنماء. |
|||||||
|
تمويل منتجات الإنماء للتمويل العقاري (العملاء المدعومين) |
|||||||
|
القيمة السوقية للعقار |
نسبة التمويل إلى القيمة |
هامش ربح ثابت أو متغير |
معدل النسبة السنوي |
الاستحقاق بالسنوات |
نوع السداد |
مبلغ القسط الشهري |
رسوم السداد المبكر |
|
500,000 ريال |
90% |
ثابت |
7.29% |
10 سنة |
أصل مبلغ التمويل والأرباح |
5879.17 ريال |
ربح ثلاثة أقساط مستقبلية |
|
850,000 ريال |
90% |
ثابت |
7.43% |
15 سنة |
أصل مبلغ التمويل والأرباح |
7845.97 ريال |
ربح ثلاثة أقساط مستقبلية |
|
1,000,000 ريال |
90% |
ثابت |
7.59% |
20 سنة |
أصل مبلغ التمويل والأرباح |
8108.33 ريال |
ربح ثلاثة أقساط مستقبلية |
|
*المعلومات والنسب المذكورة هي على سبيل المثال فقط، والأسعار والموافقة على تقديم أي منتج أو خدمة تمويلية خاضعة للسياسات الائتمانية لمصرف الإنماء. |
|||||||
|
باقة الرصيد اليومي لحساب الادخار |
|||
|
حدود الرصيد |
معدل العائد السنوي |
مدة الادخار بالأشهر |
عدد السحوبات المسموح بها بالشهر |
|
1 ريال – 1 مليون ريال |
2.00 % / سنة |
شهر واحد |
مفتوح |
|
1 مليون ريال – 3 مليون ريال |
2.22 % / سنة |
شهر واحد |
مفتوح |
|
من 3 مليون و اكثر |
2.70 % / سنة |
شهر واحد |
مفتوح |
|
باقة الحد الأدنى لرصيد لحساب الادخار |
|||
|
حدود الرصيد |
معدل العائد السنوي |
مدة الادخار بالأشهر |
عدد السحوبات المسموح بها بالشهر |
|
1 ريال – 1 مليون ريال |
2.00 % / سنة |
شهر واحد |
مفتوح |
|
1 مليون ريال – 3 مليون ريال |
2.22 % / سنة |
شهر واحد |
مفتوح |
|
من 3 مليون و اكثر |
2.70 % / سنة |
شهر واحد |
مفتوح |
|
باقة الرصيد اليومي لحساب الادخار ( حساب الدولار ) |
|||
|
حدود الرصيد |
معدل العائد السنوي |
مدة الادخار بالأشهر |
عدد السحوبات المسموح بها بالشهر |
|
5000 دولار – 99,999 دولار |
1.50 % / سنة |
شهر واحد |
مفتوح |
|
100,000 دولار – 999,999 دولار |
1.75 % / سنة |
شهر واحد |
مفتوح |
|
من 1 مليون دولار و اكثر |
2.50 % / سنة |
شهر واحد |
مفتوح |
|
أمثلة على باقات الحساب الادخاري (أقل رصيد خلال الشهر) |
|||||||
|
اقل رصيد خلال الشهر |
نسبة الرح السنوي |
قيمة العائد الشهري |
ملاحظات |
||||
|
0.64 هلله |
0% |
0 |
لا يوجد عائد حيث أن رصيد الحساب أقل من الحد الأدنى المؤهل للاشتراك في أي من باقات حساب الادخار |
||||
|
7,000 ريال |
2.22% |
12.95 |
الرصيد أكبر من 1 ريال و أقل من 100,000 ريال، و بالتالي يستحق عائد الباقة الأولى 2.22% |
||||
|
5,000,000 ريال |
3% |
12,500 |
الرصيد أكبر من 3 مليون ريال، و بالتالي يستحق عائد الباقة الثالثة 3% |
||||
|
مثال على باقة الحساب الادخاري (الرصيد اليومي) |
|||||||
|
الرصيد خلال الشهر |
نسبة الرح السنوي |
قيمة العائد الشهري(ريال) |
ملاحظات |
||||
|
0.64 هلله رصيد لكامل الشهر |
0% |
0 |
لا يوجد عائد حيث أن رصيد الحساب أقل من الحد الأدنى المؤهل للاشتراك في أي من باقات حساب الادخار |
||||
|
30,000 ريال رصيد لمدة 20 يوم خلال الشهر |
2.22% |
37 |
الرصيد أكبر من 1 ريال و أقل من 100,000 ريال و بالتالي يستحق عائد الباقة الأولى 2.22% |
||||
|
5,000,000 ريال رصيد لكامل الشهر |
3% |
12,500 |
الرصيد أكبر من 3 مليون ريال، و بالتالي يستحق عائد الباقة الثالثة 3% |
||||
|
رسوم البطاقات |
|||||
|
نوع البطاقة |
رسوم الإصدار جديد |
رسوم البطاقة الإضافية |
رسوم الاستبدال |
رسوم عمليات الإنترنت الدولية |
رسوم سنوية |
|
مدى الكلاسيكية |
صفر ريال |
صفر ريال |
30 ريال |
2.2% من قيمة العملية |
لا يوجد |
|
مدى الذهبية |
صفر ريال |
صفر ريال |
30 ريال |
2.2% من قيمة العملية |
لا يوجد |
|
مدى البلاتينيوم |
صفر ريال |
صفر ريال |
30 ريال |
2.2% من قيمة العملية |
لا يوجد |
|
مدى السيغنيتشر |
صفر ريال |
صفر ريال |
30 ريال |
2.2% من قيمة العملية |
لا يوجد |
|
مدى الإنفينيت |
صفر ريال |
صفر ريال |
30 ريال |
2.2% من قيمة العملية |
لا يوجد |
|
فيزا الكلاسيكية (الحسم الشهري) |
250 ريال |
100 ريال |
50 ريال |
1.15% من قيمة العملية |
250 ريال |
|
فيزا الذهبية (الحسم الشهري) |
250 ريال |
100 ريال |
50 ريال |
1.15% من قيمة العملية |
250 ريال |
|
فيزا البلاتينيوم (الحسم الشهري) |
250 ريال |
100 ريال |
50 ريال |
1.15% من قيمة العملية |
250 ريال |
|
فيزا السيغنيتشر (الحسم الشهري) |
250 ريال |
100 ريال |
50 ريال |
1.15% من قيمة العملية |
250 ريال |
|
ففيزا إنفينيت (الحسم الشهري) |
250 ريال |
100 ريال |
50 ريال |
1.15% من قيمة العملية |
250 ريال |
|
بطاقة الإنماء الائتمانية البلاتينية |
100 ريال |
100 ريال |
50 ريال |
2.7% من قيمة العملية |
100 ريال |
|
بطاقة الإنماء الائتمانية السيغنيشر |
250 ريال |
250 ريال |
50 ريال |
2.7% من قيمة العملية |
250 ريال |
|
بطاقة الإنماء الائتمانية الانفنيت |
300 ريال |
300 ريال |
50 ريال |
2.7% من قيمة العملية |
300 ريال |
|
بطاقة الشراء الائتمانية |
100 ريال |
لا يوجد بطاقة إضافية |
50 ريال |
2.2% من قيمة العملية |
100 ريال |
|
بطاقة المسافر |
75 ريال |
لا يوجد بطاقة إضافية |
50 ريال |
عمليات تمت على عملة من عملات البطاقة ولم يكن المبلغ كافي في المحفظة المعنية فيتم اخذ رسوم 1% من قيمة العملية عمليات تمت على عملة ليست من عملات البطاقة فيتم اخذ رسوم 2% |
75 ريال |
|
مؤسسات الذهبية |
صفر ريال |
لا يوجد بطاقة إضافية |
30 ريال |
2.2% من قيمة العملية |
لا يوجد |
|
مؤسسات البلاتينية |
صفر ريال |
لا يوجد بطاقة إضافية |
30 ريال |
2.2% من قيمة العملية |
لا يوجد |
|
بطاقة رواتب العمالة المنزلية |
60 ريال |
لا يوجد بطاقة إضافية |
50 ريال |
2.2% من قيمة العملية |
ل60 ريال |
|
بطاقة الرواتب – شركات |
54 ريال وبحد أقصى 90 ريال |
لا يوجد بطاقة إضافية |
50 ريال |
2.2% من قيمة العملية |
50 ريال |
|
بطاقة مصروفات الاعمال |
90 ريال |
لا يوجد بطاقة إضافية |
50 ريال |
2.2% من قيمة العملية |
90 ريال |
| بطاقة الفرسان الائتمانية إنفينيت | 2,000 ريال | 75 ريال | 50 ريال | 2.75% من قيمة العملية | 2,000 ريال |
| بطاقة الفرسان الائتمانية سيغنتشر | 900 ريال | 75 ريال | 50 ريال | 2.75% من قيمة العملية | 900 ريال |
| بطاقة الفرسان الائتمانية البلاتينية | 300 ريال | 75 ريال | 50 ريال | 2.75% من قيمة العملية | لا يوجد |
|
معدل النسبة السنوي ( APR ) بناء على الحد الائتماني للبطاقة الائتمانية |
||||
|
عدد الأشهر حتى سداد الرصيد المستحق * |
الحد الأدنى للسداد |
معدل النسبة السنوي (APR) |
معدل الربح الشهري |
الحد الائتماني المفترض |
|
88 شهر |
5% أو 100 ريال أيهما أعلى |
38.21% |
2.5% |
البلاتبنبة 10,000 ريال |
|
114 شهر |
5% أو 100 ريال أيهما أعلى |
38.98% |
2.5% |
السيغنيتشر 20,000 ريال |
|
103 شهر |
5% أو 100 ريال أيهما أعلى |
40.51% |
2.5% |
إنفينيت 15,000 ريال |
| 88 شهر | 5% أو 100 ريال أيهما أعلى | 42.80% | 2.5% | الفرسان البلاتينية 10,000 ريال |
| 95 شهر | 5% أو 100 ريال أيهما أعلى | 52.97% | 2.5% | الفرسان سيغنيتشر 12,000 ريال |
| 103 شهر | 5% أو 100 ريال أيهما أعلى | 65.89% | 2.5% | الفرسان إنفينيت 15,000 ريال |
|
في حال استخدام كامل الحد الائتماني وسداد الحد الأدنى من كل شهر دون إعادة استخدام المبالغ المسددة فسيستغرق سداد كامل المديونية عدد الأشهر الموضحة في الجدول، مع مراعاة معدل الربح المضاف كل شهر. |
||||
|
المنتج |
معدل النسبة المئوية |
مدة التمويل |
الرسوم الإدارية |
حدود التمويل |
|
تمويل المنشآت المتوسطة |
من 5% الى 7% ثابت بالسنة |
تصل الى (84 شهر) |
من 1.5% الى 3% |
تصل الى 18,750,00 ريال )ثمانية عشر مليون وسبعمائة وخمسون الف ريال) |
|
تمويل المنشآت الصغيرة ومتناهية الصغر |
من 6% الى 8% ثابت بالسنة |
تصل الى (84 شهر) |
من 1.5% الى 3% |
تصل الى 6,250,000 ريال (ستة مليون ومائتان وخمسون الف ريال) |
|
التمويل المبني على التدفقات النقدية من خلال أجهزة نقاط البيع للمنشآت الصغيرة ومتناهيه الصغر |
من 10% الى 16% APR |
(60 شهر) |
من 2% الى 3% |
حد أدني 500,000 ريال (خمس مئة الف ريال) حد أعلى 5,000,000 ريال (واحد مليون ريال) |
|
*المعلومات والنسب المذكورة هي على سبيل المثال فقط، والأسعار والموافقة على تقديم أي منتج أو خدمة تمويلية خاضعة للسياسات الائتمانية لمصرف الإنماء. |
||||